آسٹریلیائی آسٹرک نے بینکوں کو غیر قانونی تمباکو اور ای - سگریٹ کی رقم کے بہاؤ کی نگرانی میں اضافہ کرنے کے لئے انتباہ کیا ہے

10 نومبر کو بینکنگ ڈے نیوز کی رپورٹ کے مطابق ،
آسٹریلیائی فنانشل انٹلیجنس ریگولیٹری اتھارٹی (ایس او آر اے سی) نے ایک تازہ ترین انتباہ جاری کیا ہے ، جس میں مطالبہ کیا گیا ہے کہ بڑے بینکوں نے ٹوبیکو اسٹورز ، سہولت اسٹورز ، نجی اے ٹی ایم ، اور ایف ٹی پی او ایس (الیکٹرانک ادائیگی کے ٹرمینلز) نیٹ ورکس میں شامل لین دین کے لئے فوری طور پر رسک مینجمنٹ میں اضافہ کیا ہے ، تاکہ تیزی سے غیرقانونی غیرقانونی ٹوبیکو اور ای {0 {0 {0 {0 {کے ساتھ مقابلہ کیا جاسکے۔
آسٹرک کے سی ای او برینڈن تھامس نے بتایا کہ غیر غیر قانونی تمباکو کی مصنوعات اور لانڈر سے متعلق نقد رقم کی خریداری کے لئے مجرم گروہوں کے ذریعہ غیر - بینک اے ٹی ایم اور کچھ فروخت - سائیڈ ادائیگی کے نظام استعمال ہورہے ہیں۔
"کوئی بھی بینک جو ان چینلز کے ذریعہ فنڈز وصول کرتا ہے اسے غیر قانونی آمدنی سے وابستہ ہونے کا خطرہ ہوتا ہے۔"
تھامس نے اس بات پر زور دیا کہ بینکوں کو ان خطرات کا زیادہ سے زیادہ جائزہ لینا ، تخفیف کرنا ، اور ان خطرات کو ختم کرنا چاہئے ، اور اب بھی تمباکو اور سہولت اسٹور کے صارفین کی خدمت کرنے والے بینکوں پر اعلی تقاضے مسلط کریں ، جس کی ضرورت ہے کہ وہ مشکوک لین دین کی قریب سے نگرانی کریں اور انہیں فعال طور پر رپورٹ کریں۔ انہوں نے نشاندہی کی کہ یہ کارروائی تیزی سے بڑھتی ہوئی مجرمانہ تجارت کو روکنے کے لئے اینٹی - منی لانڈرنگ (AML) میکانزم کو دوبارہ سے باز رکھنا ہے۔ اپ گریڈ شدہ ضابطے کی وجہ سے ، ہزاروں تاجروں کو اپنے اکاؤنٹس بینکوں (De - بینکنگ) کے ذریعہ ختم کرسکتے ہیں۔
"یہ ایک مجرمانہ صنعت ہے جو آسٹریلیا کی معاشی سالمیت اور معاشرتی تحفظ کو خطرہ بناتی ہے ، جس سے ہر سال اربوں آسٹریلیائی ڈالر غیر قانونی آمدنی میں پیدا ہوتا ہے۔"
دریں اثنا ، آسٹرک نے بینکوں کو یاد دلایا کہ جانچ پڑتال میں اضافہ کرتے ہوئے ، انہیں جائز کاروباری اداروں کو نقصان پہنچانے سے گریز کرنا چاہئے ، خاص طور پر دور دراز علاقوں میں ، اور پھر بھی نقد خدمات کی معقول دستیابی کو یقینی بنانا چاہئے۔
"ہمارا مشترکہ مقصد مجرمانہ کاروباری اداروں کا مقابلہ کرنا ہے ، جائز معاشی سرگرمیوں میں رکاوٹ نہیں ہے۔"
اس کارروائی کو غیر قانونی تمباکو اور ای - سگریٹ کمشنر کے دفتر کے ذریعہ مربوط کیا گیا ہے ، اور آسٹرک اینٹی - منی لانڈرنگ اور کاؤنٹر-}}}}}} لاتعلقی ایکٹ (AML/CTF) کے ذریعہ ضابطے کو نافذ کرنے کا ذمہ دار ہے۔
آسٹرک نے بتایا کہ اس وقت متعدد کراس - ادارہ جاتی اقدامات جاری ہیں ، جس میں سپلائی چین اور ڈیمانڈ چین دونوں کا احاطہ کیا گیا ہے ، جس کا مقصد غیر قانونی مارکیٹ کو کمزور کرنا ، مجرمانہ سرگرمیوں کو کم کرنا ، اور معاشرے اور صحت عامہ کو پہنچنے والے نقصان کو کم کرنا ہے۔
تھامس نے یہ نتیجہ اخذ کیا: "آسٹریلیا میں بینکوں نے مالی نظام کو مجرموں کے ساتھ بدسلوکی سے روکنے میں اہم کردار ادا کیا ہے۔ ہمیں مجرم کی فنڈنگ ​​چین کو ختم کرنے اور انہیں اپنے لین دین کو جاری رکھنے سے روکنے کی ضرورت ہے۔ مجھے یقین ہے کہ کوئی بھی بینک اپنے نظام میں داخل ہونے کے لئے 'سیاہ رقم' نہیں چاہتا ہے۔"